2-10短中長期可投入資金

在經營商店面對轉型調整時，總是要評估自己手上的現金有多少，又有哪些可以調度的資金可運用。因此，經營者在O2O營運轉型前，務必要清楚自己自己目前短中長期的資金運用情況。

從現況了解可投入資金

經營者必須得先進行目前資金現況盤點，這是為了確定在目前的階段，可以多少資金運用，作為規劃短期凹處區營運時，可以運作的規劃。這個時候要評估的是：

• 現有的負債狀況的盤點，以作為了解在每個時間點，資金調度的限制。
• 盤點現有的資產，了解可變現情況，以作為未來資金調度運用時的相關考量。
• 確認近期可能的支出，以確保在投入新計劃時，不會侵蝕到既有的支出現金。
• 估算目前至少會有的收入與現金收項，已確認未來各階段資金的情形。

透過這些盤點可以更清楚了解目前的資金現況，在規劃導入過程階段，才能更貼合現況！

了解各階段可動用資金情況

盤點資金現況後，可以更清楚現有的資金與資產，接著就可以整理一份「現金流量預估表」，進一步未來現金流入與流出的情形，這個時候就可以根據現金持有的預估，更清楚O2O導入的期程，此時要注意：

• 現金流入預估以保守方式估計，千萬不可將不確定的部分估入。
• 在確定應付帳款或借貸償還的金額與時間時，務必再三確認日期與金額，免錯估造成經營風險。
• 了解有哪些可融資借貸管道，以確保計畫執行期間有足夠資金運用。

評估需求與預算，確認導入期程

再進行導入計畫的討論時，可先從經營定位、市場趨勢為核心，進行策略思考，透過這樣的方式，才能整理出最適合的策略方向與計畫。導出相關計畫後，才開始進行預算的評估，根據計畫中個期程需求，進行預算評估。此時，因為前面已經做過資金評估分析，因此，可以很快的確認各期程資金是否充足。如果在預算評估時，遇到某些期程導入的計畫需求，在預算上資金可能有困難，則進入相關討論：

• 確認該期程是否可以調整需求內容。
• 如果無法調整，則請財務確認是否可進行資金調度。
• 如果可調度資金，則預算通過，不需修正計畫。
• 如無法調度資金，則仍需變更計畫，則進入計畫變更程序。

透過這樣的方式，則可以更確保O2O的營運導入，不會因為資金不足的情況，無法順利導入。